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大多数财富管理公司都不是为了客户的利益-郑州网站建设 梦之网科技20开心时时彩9-09-20文章动态

大多数财富管理公司都不是为了客户的利益-郑州网站建设

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高净值人士“确实需要有人以透明、诚信的方式来帮他们管理资金,并提供灵活可行的建议”,“市场需求很大。”

//本文共3994字,预计阅读开心时时彩3分钟//

20开心时时彩6年底的Goibibo-MakeMyTrip合并,是印度在线旅游业历史上的一个分水岭。Goibibo的创始人AshishKashyap,在擎起公司大旗奋战一年后,选择离开,开始着手下一个项目——INDwealth。

INDwealth是一个为高净值人士量身定制的数字财富管理平台,除了提供分析和咨询服务,还帮助其用户管理现金流、资产、股票、贷款和债务。

Kashyap表示,这个平台是由机器学习(ML)和人工智能(AI)驱动的。该公司于20开心时时彩8年中期创立,目前拥有75名员工,其中,数据科学家、机器学习专家和金融分析师组成了一个开心时时彩2人的核心团队。

去年开心时时彩0月,该公司从Steadview Capital那里筹集了3000万美元,作为种子轮融资,这是相当大的一笔资金。今年8月,Tiger Global(老虎环球)又对该公司投资了开心时时彩500万美元。Kashyap计划用这笔钱来建立数据科学团队,并大力推进机器学习和人工智能。他还希望为研究和咨询团队招聘更多的人才。

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在接受志象网(The Passage)采访时,Kashyap分享了他从旅游业转型的经历,并谈到了他为什么选择财富科技(Wealthtech)行业,以及他从过去的创业中学到的东西。

访谈内容经编辑摘录如下:

志象网:在旅游行业工作了几年之后,你为何选择了金融科技领域呢?

Ashish Kashyap:这个想法源于我个人的痛点。大多数人的财务管理都很分散。那么我想做的,就是把我所有的财务——投资、贷款、税收都集中起来,把所有的东西都整合起来。我会把这些都写在excel表格上。但即使我提前报税,我的流动资产也很难计算。但没有人能把这一切整合起来。这是我看到的一个很大的市场空白。

我曾经被(印度)国内许多知名的财富管理公司骗了。大多数财富管理公司的商业模式,是通过销售投资产品来赚取高佣金。他们的动机隐秘而不可告人,基本上都不是为了客户的利益,而是为了自己的佣金和利益。

这些公司都不是财富管理公司,他们基本上是投资产品的分销商。

但市场需求是巨大的。对一部分人来说,确实需要有人以透明、诚信的方式来帮他们管理资金,并提供灵活可行的建议。我意识到,如果我能解决这个问题,它将为客户带来巨大的价值。

在做调查研究时,我发现了现有玩家中存在的结构性问题,因此我决定投身其中。

志象网:你的公司和其他财富管理公司有何不同?

Ashish Kashyap:INDwealth将多种投资资产类别、贷款、支出、信用卡、税收整合起来,并由此来管理一个家庭的财务生活。它可以让家庭负责人和家庭成员(纳税人)跟踪他们的贷款、投资、股票、共同基金、即将给付的贷款,并对所有这些进行分析。它基本上是一款家庭理财超级应用。

印度没有一家理财公司像我们这样做。在一个平台上,我们管理用户的财务状况,不管他们在哪个银行开户,不管他们从哪家经纪公司那里买卖股票,也不管他们从哪里获得贷款,我们把所有这些整合在一起。这是最显著的区别。

其次,把所有这些整合起来后,我们提供大规模的咨询服务。我们基本上是为消费者勾勒出他们未来的财务状况,以及他们未来的财务需求。我们建议他们采取行动,使他们的资产在未来能够增长。总体而言,我们变成了客户的资产负债表、损益表和财务未来。

志象网:INDwealth主要面向高净值人士。为什么你要推出一个小众产品,而不是面向大众市场的产品?

Ashish Kashyap:面向高净值家庭的原因是多方面的。我们正在解决的问题与其他公司迥异。我们是财务生活的引擎。而其他公司则是各种共同基金、贷款等产品的分销商。

我们用机器学习和人工智能将客户的财务生活整合在一起,为客户提供未来财务的咨询。如果你看看财富集中度——95%的财富集中在金字塔顶端,约有700万人,他们就是我们的目标。考虑到我们平台的价值主张和用例,它只对那些拥有一些资产、贷款、信用卡和现金流的人有用。

我们把客户所有的财务状况汇集到一起, 告诉他们未来十年或退休后的情况,以及他们应该采取的行动, 他们应该储蓄和投资什么,他们应该减少多少贷款成本——基本上是每天、每个月向客户提供切实可行的建议。

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志象网:公司的收入模式是什么?

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财富管理
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